上海破获特大电信诈骗案 31人落网

　　原标题：上海破获特大电信诈骗案 31人落网案值逾400万元

　　人民网上海6月14日电 （邬迪）只需要简单地提供身份信息，就可以迅速办理到无抵押的贷款。如果您收到这样的广告可要当心了，因为这根本不是天上掉下来的馅饼，而是犯罪嫌疑人为您挖好的陷阱。近日，上海警方近日成功破获了一起特大系列电信网络诈骗案，抓获犯罪嫌疑人31名，涉案价值超过400万元。

　　据上海金山警方透露，今年3月30日，金山公安分局亭林派出所接市民陈某报案，称其通过微信好友办理贷款业务，被骗了4058元。原来在今年1月初，有一个陌生的微信账号请求加陈某为好友，并表示自己可以提供贷款业务。只需要提供简单的身份信息，最快24小时内就可以拿到贷款。今年3月25日，有贷款需求的陈某按照对方的要求，将自己的身份证、银行卡等信息发给了对方，并提供了支付宝、淘宝账户和邮箱作为办贷资料。对方先收取了58元的材料费，次日表示，陈某可以贷款6.5万元，但需要支付贷款额的7%即4500元做为中介费。于是，陈某又分两次汇给对方4000元，剩余的500元约定事成之后再给对方。可当钱款汇过去1小时后，对方又表示资料审核未通过。陈某数次追问，对方却以种种理由推脱。意识到上当受骗的陈某随即向警方报案。

　　金山公安分局刑侦支队副支队长李世栋介绍，警方经过摸排发现，金山区以及上海其他地区在同一时间段发生多起同类型案件，分析极有可能系同一伙犯罪分子作案，随即成立专案组进行侦办。专案组调查发现，该犯罪团伙从2016年11月至2017年4月间，在全国多个地区作案1300余起，初步估计涉案金额逾400万元。经过调查，警方初步确定犯罪团伙成员极有可能在山东聊城。

　　确定了犯罪嫌疑人的位置后，专案组立即安排调查小组赶赴山东，在山东警方的大力配合下，查明位于山东聊城某写字楼的一家公司有重大作案嫌疑。5月25日上午，专案组在山东聊城警方的支持下，在山东聊城东昌府区的两处窝点内抓获肖某、颜某、吴某等31名犯罪嫌疑人，当场缴获涉案电脑硬盘3块、赃款30余万元及大量账本和公民个人信息，冻结涉案赃款72万元。

　　经审讯，犯罪嫌疑人肖某交代了他从2016年11月以来组织业务员以办理贷款为名，通过虚构信用材料、收取包装费，返点费，快递POS机、伪劣平板电脑等手法，先后骗取现金400余万元的犯罪事实。肖某供述，为了行骗，他事先专门定制了一款APP，上面整合了十多家银行申领信用卡的通道和十多家银行、小贷公司的贷款通道，安装在平板电脑或POS机中，随后指使公司员工通过网络购买等方式进驻各种贷款微信群，在群里发布代办信用卡和贷款的广告。

　　如有客户咨询，犯罪团伙会让客户提供身份证等个人信息，然后在APP软件中输入客户身份信息和拟贷款金额等，拍成小视频发给客户，内容主要是客户的名字、卡号及贷款或者可提现的金额、利率、还款方式等，以取得客户信任。实际上这些数据仅是通过软件计算所得，并没有真实意义。

　　当客户决定贷款，犯罪团伙再以运输费、代收费等名目收取3000至4000元不等的费用，然后寄给客户一个劣质平板电脑或POS机，进行所谓的“人脸识别”审核，客户收到设备后，发现仍然不能贷款并提出疑问时，犯罪团伙不予理睬。肖某还表示，之所以在诈骗成功后仍然给被害人邮寄劣质平板电脑或POS机，是因为这样方便计算员工提成，同时也是为了给被害人制造收取费用是用于购买平板电脑或者智能POS机的假象，以逃避法律制裁。

　　目前，肖某等20名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被公安机关依法刑事拘留，案件还在进一步侦办中。警方也提醒广大市民，不要轻信网络或者自媒体上发布的贷款信息，凡是以中介费、包装费、返点费等各种名目事先收取费用的基本上就是诈骗。