沪经侦一支队：国际金融中心的“守夜人”

　　原标题：沪经侦总队一支队：国际金融中心的“守夜人”

　　东方网记者徐程5月25日报道：“美女高管”携款潜逃、“沪易贷”非法集资……近年来，中国金融领域发生了多起震惊全国的大案要案，而侦破这些案件的是同一支队伍----上海市公安局经侦总队一支队。自2013年组建以来，这支肩负着打击金融犯罪重任的专业队伍始终坚守“护航金融安全、守护百姓利益”的信念，先后破获各类金融领域大要案件80余起，挽回直接经济损失100多亿元，被誉为国际金融中心的“守夜人”。5月19日，全国公安系统英雄模范立功集体表彰大会在北京人民大会堂举行。全国公安系统615个先进单位和1320名先进个人受到表彰，其中，上海市公安局经侦总队一支队光荣的被国务院授予荣誉称号单位。

　　瞄准新生风险维护金融市场稳定 在实战中锤炼核心战斗力

　　经济犯罪不同于一般的刑事犯罪，具有很强的专业性和隐蔽性。唯有不断完善知识结构，提升自身业务水平，才能打造出“战无不胜、攻无不克”的核心战斗力。

　　2013年7月，上海发生了一起以操纵期货市场手法实施诈骗的金融犯罪案件。受害人将名下存有390万元的期货账户交由通过互联网搭识的职业炒家“陈某某”操作，以期获取每日千分之一的固定收益。因该炒家恶意操作棕榈油期货合约造成极短时间内该合约价格异常波动，致使受害人产生高达390万余元的巨额亏损。

　　此案属全国首例，由于犯罪嫌疑人具备丰富的专业知识，依靠网络匿名实施犯罪，侦查难度较高，如不及时破案，极易引起投资人对期货市场交易监管的质疑。

　　为与躲在暗处的犯罪嫌疑人过招，一支队专门组织了突击培训。在消化了涉及金融、期货、法律等各方面大量文字数据资料后，每个侦查员都成为了金融期货领域的专家。有了过硬的专业支撑，他们从繁杂的交易数据中成功梳理出犯罪嫌疑人利用期货“对敲”实施诈骗的犯罪行为，从大量获利期货账户中一举锁定嫌疑人实际控制的期货账户。通过连续辗转上海、广州、深圳、珠海，历时三周的落地排查工作，最终将全部犯罪嫌疑人抓获归案，有力维护期货投资者的合法利益和期货交易市场的正常交易秩序。

　　在一支队侦查员的办公桌上，堆满了金融、保险、信贷、票据、法律等各方面的专业书籍。“我们接手的案件往往是首例、首起，没有现成的经验和司法判例可供借鉴。要跟高智商的犯罪分子斗智斗勇，必须打造一支‘学习型警队’！”支队政委李江晖认为，崇尚专业精神、塑造敬业品格，是接连侦破大要案件、有力维护金融市场安全的制胜法宝。

　　30多小时未合眼越洋追捕“美女高管” 绝不让犯罪分子逍遥法外

　　“无论犯罪分子采取什么手段，潜藏、逃匿，我们都排除千难万险、紧追不舍，把他们抓捕归案。”支队长周海峰表示，经济犯罪往往涉及利益群体众多，如果犯罪分子得逞后逍遥法外，将会造成严重的社会影响。

　　2013年8月13日，一则“上海滩保险中介龙头企业高管携巨款潜逃海外”的重磅消息震惊了整个上海。一支队临危受命，仅36个小时就查明，嫌疑人陈怡将十年期的寿险产品包装成一年期的理财产品，以每年10%的高额收益，诱骗投资人。三年内，非法集资13亿元，受害群众达3000多人。案发前，陈怡及其男友已潜逃至大洋洲岛国斐济。

　　8月17日，一支队迅速启动了境外追逃。下午4点，追逃民警火速飞抵香港。因航班延误，香港至斐济的最后一个航班已经起飞，只能由新西兰转机斐济。但追逃民警没有新西兰的签证。为此，专案指挥室不断联络协调，基于良好的境外追逃合作关系，尚在旅行途中的新西兰移民局负责人为民警办妥了手续。当晚，在香港至新西兰航班起飞前5分钟，追逃民警登上了飞机。

　　30多小时未合眼的紧张旅途后，追逃民警会同斐济执法部门，直接截获了正在收拾行李，准备继续逃亡的嫌疑人。在他们随身行李中，查获了价值近千万元的现金、首饰和5大箱各类奢侈品。“如果晚一分钟抵达斐济，就会错过抓到逃犯的宝贵时机”参与追逃的一支队民警韩伟峰表示，嫌疑人的落网让全社会看到了公安机关打击经济犯罪的决心和力度。

　　案件审结后，一支队逐一梳理办案过程中发现的保险代理业漏洞，并提出相应对策，制定出一整套“保险代理业规范”提交相关部门，一场规范管理改革从此拉开序幕。

　　大数据监测分析识破“沪易贷”骗局 把涉众型经济犯罪消灭在萌芽

　　近年来，投资理财类涉众型经济犯罪对市民群众的“钱袋子”产生严重危胁。针对此类案件从小到大、从局部到全局的演变规律，一支队坚持“下好先手棋、打好主动仗”，将经济犯罪消灭在萌芽状态，避免更多的老百姓受骗。

　　2015年4月，一支队探长林植在互联网上发现一则新闻：一家名为“沪易贷”的大型金融网站出现了资金兑付困难。尽管没有一名群众来公安机关报案，但一支队还是依托大数据平台对该公司的异常交易进行了密切监测，进而跟踪确认“沪易贷”有非法集资的重大嫌疑。

　　在“沪易贷”的宣传页面上，不仅打着“信誉始终如一，安全值得托付”的标语，还配有“创始人”邢某的个人巨照及其多次创办企业的“光鲜”经历。为骗取投资人信任，公司注册地被特意定在上海某商业中心。经查，犯罪嫌疑人邢某通过设立“沪易贷”网站，以承诺保本高息的方式吸引投资，短短一年多时间里共募集资金1.9亿余元，涉及600余名投资人。受害人遍布全国30多个省市，单个投资人最大投入额度达600余万元。

　　“如果公安机关慢一步，我们就可能血本无归！”当民警将查封告示贴在“沪易贷”公司大门外时，许多专程前来认购理财产品的群众纷纷感叹自己逃过一劫。

　　完善防控体系主动预防金融风险 打造金融犯罪防控体系

　　“账户就是现场”，周海峰认为，随着金融业和互联网的迅猛发展，金融犯罪的作案成本越来越低、社会危害越来越大，只有加强涉案资金的源头查控，主动防范金融风险，才能始终立于不败之地。

　　一支队积极探索与商业银行建立打击银行卡犯罪警银协作机制，依法逐步实现了对账户和资金的快速查询。2016年银行信贷、票证等领域先后发生了多起重大诈骗案件，针对此类案件“账户资金流向纷繁复杂”“巨额涉案资金极易转移”的特点，一支队对涉案资金账户和对账流水进行一站式、批量化查询，迅速锁定涉案资金去向，第一时间落地、冻结涉案资金账户，先后创造了12小时追赃9亿元、3天全额追赃20亿元等上海公安破案追赃记录。

　　为进一步完善金融监管体系，一支队紧扣上海国际金融中心建设和“互联网+”金融业务高速发展的大背景，建立“深入核心为引擎+动态巡防为支撑+跨前调研为助力”三位一体的金融犯罪预警防控网络，主动深入金融监管核心区域，先后与人民银行上海总部、证监局、保监局、外汇管理局、上海期货交易所分别签订了10余项合作机制和协作备忘录，推动案前预警；建立健全金融舆情动态巡防、信息研判机制，形成的风险预警通报、舆情摘报，为相关金融监管部门、金融机构堵塞漏洞、防范风险提供有力支撑；不断巩固深化跨前调研参谋机制，组织专人对金融领域内犯罪主体特点、手法特征开展调研，每年撰写《上海金融犯罪形势白皮书》，前瞻研判各金融领域发案趋势和突出问题。

　　作为一支年轻的队伍，一支队50多名民警平均年龄不到35岁，青年骨干的平均年龄才30岁。面对日新月异、变幻莫测的金融犯罪形势，这个年轻的团队将继续坚守使命、不断创新，在经济犯罪侦查这个看不见硝烟的战场上，用实际行动诠释法治精神、群众观念和公平正义，全力以赴维护金融安全，为上海“四个中心”建设保驾护航。