合规创造价值 共筑无形的长城——兴业银行上海分行持之以恒开展合规建设

  国际在线上海微网消息：兴业银行上海分行自2013年起，持续开展“合规年”、“深化合规年”等主题活动，通过日积月累、持之以恒的合规内控管理工作，深入落实日常管理工作细节。2019年，该行进一步深入推动合规文化建设活动，通过“12345”五个关键词，认真贯彻落实监管部门和兴业银行总行相关内控合规精神，更加牢固地树立了“合规致胜、专业致胜”的理念。

  “1”指一个目标，即创建合规管理示范行。“业务发展，合规先行”，对于商业银行而言，经营离不开对风险的管理，发展也离不开合规的大前提。在当前经济形势下，合规经营是银行的核心竞争力。该行上下共同践行兴业银行董事长高建平同志“把合规视为一种盈利模式，视为高质量发展的首要之义”的要求，实现合规创造价值，推动业务转型与可持续发展。

  “2”指做到“两手抓、两手硬”。该行一手抓专项治理整改，严控资产质量风险；一手抓改革创新，增强服务实体经济能力。该行以“落实”和“务实”为主线，在风险可控的前提下，提高业务落地效率，推动金融更好地服务实体经济；以小微企业业务为例，该行优化业务流程，提高作业时效，目前小企业审查审批时效较同期提高了50%以上，切实解决小微企业“融资难、融资贵”的痛点。

  “3”指构建三位一体的合规内控体系。该行不断优化内部管理工作，构建了“基层网点-管理部门-分行内控委员会”三位一体的合规内控管理体系，在基层设立合规主管，在业务管理部门设立检查专家，在法律与合规部内设独立的检查监督中心；通过更加完善的内控体系，切实发挥主管部门的业务指导和监督管理作用，融合业务发展需求，提升“经营风险”的能力，保障业务高质量发展。

  “4”指 落实四个转向，避免“四个不”。合规不是“面子功夫”，而是要切实筑起“防火墙”，要做到全员心中警钟长鸣。该行一是重视合规风险管控，避免“合规经营意识不强”；二是加强合规队伍建设，避免“合规业务水平不高”；三是完善规章制度体系，避免“合规工作机制不全”；四是加强合规宣传教育，避免“合规文化氛围不浓”。

  “5”指五大举措。该行一是开拓“合规下基层”新模式，为基层机构指明合规经营方向；二是回头看，梳理近来监管意见和警示通报，寻找薄弱点，提出针对性的解决方案；三是打造多维检查监督体系，完善多层级责任追究，精准打击违规行为；四是强化禁令宣贯，紧盯关键制度、关键岗位和关键人员，将员工八小时内外行为规范纳入合规、案防管理范畴；五是落实监管“三严”要求，严风险管控、严合规建设、严员工管理，扎实执行监管政策。

  2019年，该行将开展“兴航程”合规经营示范年活动，进一步提高“双基”管理质效，提升“消保”工作水平，全面开展各项检查整改，深化整治市场乱象工作，有序推进案防工作，坚决守住不发生重大案件的底线。