兴业银行上海分行一年拦截百余起可疑案情 用心守护账户安全

2018-03-12 13:23:46|来源:国际在线|编辑:陆琲嘉 |责编:刘征宇

  国际在线上海微网消息:当前,在线支付、扫码支付等方式快速升级,为人们的日常生活增添了极大的便利,然而各式各样的诈骗手段也随之而生,一时疏忽,就可能会中招。兴业银行上海分行始终关注消费者权益保护,用心守护百姓账户安全,针对电信诈骗开展全方位防范工作,2017年共发现并拦截各类可疑案情171起,切实担当起了账户安全的“守门人”。

  据了解,兴业银行上海分行分析近年来电信诈骗防范工作的相关数据发现,在分行发现并拦截的各类可疑案情中,异常开户的情况占比约两到三成,异常办理网银等业务的情况占比约四到五成,且呈上升走势。为此,兴业银行上海分行重点加强了对开户、网银业务的关注,多措并举,严格防范。

  一是内外联动,织好“安全防范网”。兴业银行上海分行从基层工作抓起,营业厅各岗位员工全体参与电信诈骗防范工作,共同为客户编织“安全防护网”。兴业银行上海分行梳理所有可疑情况,尤其是高度警惕“身份证非本人、预留手机非本人使用、预留住址不实、用途不清、他人陪同办理”等诈骗嫌疑较高的情形,严格做好开立账户、开通网银/手机银行、大额转账等业务的客户身份识别工作,对可疑业务“不错判,不放过”,从源头守好安全关卡。

  二是严格执行操作流程,“四问一告知”提示客户加强防范。无论电信诈骗的手段如何千变万化,最终都会要求受骗人汇款转账。对提出向可疑账户转账、或者开通网银/手机银行任意转账功能的客户,兴业银行上海分行经办柜员均严格执行“四问一告知”服务操作流程。“您认识对方吗,款项接收人是您什么人?转账用途是什么?款项是划到安全账户吗?您是否收到警方的防范诈骗安全提示?如您对转账存疑可及时向警方和银行咨询。”在加深客户防诈骗意识的同时,经办柜员也可以通过观察客户神情状态,初步判断该笔转账是否暗藏风险。

  三是双人联动判断,理性分析客户需求。兴业银行上海分行在办理业务时,实行A、B角双人核实制度,以审慎判断客户、尤其是老年客户的真实需求。客户是否能准确无误的表达自己的真实意愿、明确转账用途,是否能熟练操作手机银行和支付类APP,是否知晓开通网银/手机银行可能存在的风险,这三方面只要发现一丝疑点,立即换人审核。对于存在诈骗嫌疑的情况,该行会对客户进行耐心解释与劝说,通过联系老年客户子女、查询收款公司的工商信息、与收款公司开户行核实开户情况及资金结算情况等多项保障措施。

  据悉,2018年1月—2月,兴业银行上海分行已发现并拦截各类可疑案情18起,兴业银行上海分行相关工作负责人表示,将持续做好消费者权益保护工作以及电信诈骗防范工作,尽最大努力降低风险隐患,确保客户账户及资金的安全。(文 欣业 编辑 张丽丽)

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